En esta nueva entrega de la sección Apuntes Jurídicos de EgunOn Bizkaia, contamos con el asesoramiento de Sergio Ruiz, del bufete RASL Abogados, para resolver las dudas legales que más preocupan a nuestros oyentes. En esta ocasión, el análisis se centra en cómo gestionar situaciones de vulnerabilidad por enfermedad, la protección frente a las deudas de los progenitores y las herramientas para garantizar la continuidad de los negocios familiares sin generar conflictos entre herederos.
La capacidad de testar frente al diagnóstico de Alzheimer
Un diagnóstico de Alzheimer no supone una incapacidad automática para otorgar testamento, ya que el factor determinante es el estado de las capacidades volitivas en el momento de la firma. Para que el documento tenga plena validez y sea difícil de impugnar, el notario debe realizar un juicio de capacidad que determine si la persona comprende el alcance de sus disposiciones. Como medida de protección adicional, es muy recomendable solicitar un certificado médico oficial, preferiblemente de un neurólogo, que acredite la lucidez del testador en esa fecha concreta.
Dada la naturaleza degenerativa de estas patologías, Sergio Ruiz aconseja otorgar un poder general de carácter preventivo cuando aún existe capacidad. Esta herramienta permite a los familiares designados gestionar los asuntos diarios y velar por el bienestar de la persona si la enfermedad avanza, evitando bloqueos administrativos y complicaciones futuras en la toma de decisiones.
La herencia ante las deudas: La seguridad del sistema vasco
Una de las grandes inquietudes es la posibilidad de heredar deudas de los padres. Bajo el Derecho Civil Vasco, los herederos cuentan con una protección especial, ya que la herencia se entiende aceptada a beneficio de inventario. Esto implica que no se responde de forma ilimitada con el patrimonio propio, sino que las deudas se cubren exclusivamente con los bienes y derechos que forman parte de la masa hereditaria.
No obstante, la cautela es esencial para no perder este beneficio. Acciones como disponer del dinero de una cuenta corriente o cobrar saldos bancarios pueden interpretarse como una aceptación tácita, lo que abriría la puerta a que los acreedores reclamen contra el patrimonio personal del heredero. Por ello, se recomienda realizar una investigación previa con ayuda especializada para analizar la naturaleza de las deudas y negociar con los acreedores si fuera necesario.
El blindaje de la empresa familiar y el pacto sucesorio
El relevo generacional en un negocio suele ser foco de tensiones, especialmente cuando se decide transmitir la empresa a uno solo de los hijos. Para proteger esta operación, la herramienta más eficaz es el pacto sucesorio, que en Euskadi permite una exención del 95% sobre el valor de las participaciones sociales. Este instrumento jurídico busca preservar la actividad económica y evitar que la empresa se vea comprometida por bloqueos internos tras el fallecimiento de los fundadores.
La transparencia es, según el experto de RASL Abogados, el factor más importante para evitar disputas legales. Los conflictos sucesorios suelen nacer de los silencios y de la falta de comunicación sobre las decisiones patrimoniales. Al explicar abiertamente las razones de la transmisión y buscar fórmulas de compensación para el resto de los hermanos, se garantiza que la decisión sea respetada y que no se abra la denominada «caja de los truenos» por falta de información previa.
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