En la reciente sección de Apuntes Jurídicos, Sergio Ruiz, del despacho RASL Abogados, abordó una de las dudas más recurrentes entre los ciudadanos de Bizkaia: ¿Cómo podemos organizar nuestro patrimonio para que, llegado el momento, no se convierta en un foco de disputas? La respuesta, en muchos casos, reside en el pacto sucesorio.
¿Qué se puede incluir en un pacto sucesorio?
A diferencia de otras fórmulas más rígidas, el pacto sucesorio destaca por su enorme flexibilidad. Ante la consulta de un oyente sobre si es posible transmitir distintos tipos de activos a la vez, la respuesta es clara: «Un pacto sucesorio puede incluir cualquier bien que quiera transmitirse, ya sea en vida o mortis causa: dinero, inmuebles y participaciones sociales». Esta herramienta permite no solo decidir qué se entrega, sino cómo y cuándo, permitiendo una transición ordenada que puede ejecutarse de forma presente o delegarse al futuro.
La empresa familiar y el beneficio fiscal
Uno de los puntos más críticos tratados fue la transmisión de participaciones sociales, especialmente en el contexto de empresas familiares. Sergio Ruiz subrayó la importancia estratégica de esta figura para la continuidad del negocio:
Exención fiscal: Existe una exención del 95% en las participaciones sociales que se transmiten.
Supervivencia del negocio: La transición de padres a hijos bajo reglas de juego claras redunda en el beneficio y la subsistencia de la sociedad.
Testamento vs. Pacto: El riesgo de lo «no dicho»
El abogado de RASL advirtió sobre los peligros de confiar ciegamente en un testamento redactado hace años. Muchas veces, las circunstancias familiares cambian (cuidados, convivencia, relaciones) pero el documento permanece estático. «Muchos conflictos vienen de no hablar las cosas en vida». Cuando se abre un testamento antiguo, pueden aparecer cláusulas que los herederos no entienden o situaciones injustas que el causante no actualizó.
La protección del transmitente: La clave de la planificación
Aunque el pacto sucesorio es una herramienta poderosa, no debe hacerse de forma ligera. La prioridad absoluta debe ser siempre el bienestar de quien cede sus bienes:
Protección jurídica: Es fundamental estudiar qué bienes conviene transmitir en el presente y cuáles reservar para el futuro.
Consenso familiar: El éxito de una herencia no es solo el reparto, sino que todos los herederos estén de acuerdo, algo que se facilita enormemente cuando la voluntad se explica y firma en vida.
«Para mí lo más importante siempre es la protección de quien va a transmitir esos bienes», concluyó Ruiz, invitando a los oyentes a asesorarse para evitar que su legado se convierta en un problema legal para sus seres queridos.
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